Vous méritez plus qu’un conseiller.
Une stratégie financière ne devrait jamais être générique. Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs afin de bâtir des solutions adaptées à votre réalité, aujourd’hui comme demain.
Découvrir nos servicesComprendre avant de conseiller.
Derrière chaque stratégie, il y a d’abord une personne, une entreprise, des projets et des objectifs. Notre approche commence par l’écoute afin de bâtir des solutions réellement adaptées à votre réalité.
Parlons de vos objectifsUne stratégie qui évolue avec vous.
Des solutions adaptées à vos objectifs, à votre réalité et aux différentes étapes de votre vie financière.
Stratégie financière d’entreprise
Collaborer avec un conseiller en sécurité financière permet de bâtir une stratégie financière adaptée à vos objectifs, tout en protégeant votre avenir financier. Grâce à un accompagnement personnalisé, vous optimisez votre planification financière, votre épargne et votre tranquillité d’esprit.
Gestion de patrimoine
Permet de développer une stratégie personnalisée pour protéger, faire croître et transmettre votre patrimoine. Grâce à une planification patrimoniale adaptée, vous maximisez votre sécurité financière et atteignez vos objectifs à long terme.
Placement
Vous aide à choisir des placements adaptés à vos objectifs et à votre tolérance au risque. Grâce à une stratégie de placement personnalisée, vous faites fructifier votre épargne tout en bâtissant votre avenir financier en toute confiance.
Planification de retraite
Vous permet de bâtir un plan de retraite personnalisé et adapté à vos objectifs de vie. Grâce à une planification de retraite efficace, vous accumulez l’épargne nécessaire pour profiter d’un avenir financier stable et serein.
Assurance et protection
Vous permet de protéger ce qui compte le plus grâce à des solutions d’assurance vie, invalidité et maladie grave adaptées à votre situation. Une protection bien planifiée vous offre une plus grande sécurité financière face aux imprévus de la vie.
Protéger
aujourd’hui.
Bâtir demain.
Chaque décision financière s’inscrit dans une vision plus grande. Notre rôle est de vous aider à structurer cette vision avec des stratégies adaptées à vos priorités et à votre réalité.
Discutons de vos besoinsDes conseils qui vont au-delà des chiffres.
Votre situation, vos ambitions et vos priorités évoluent. Votre stratégie financière doit pouvoir évoluer avec vous. Nous privilégions une approche personnalisée afin de bâtir des solutions qui répondent réellement à vos besoins.
Travaillons ensemble
Vos questions.
Des réponses claires.
La sécurité financière peut rapidement devenir complexe. Voici des réponses simples à quelques questions fréquentes avant une première discussion avec un conseiller en sécurité financière.
Pour prendre le temps de faire le point sur votre situation, vos priorités et vos objectifs. Selon vos besoins et les produits pour lesquels le conseiller est autorisé à vous conseiller, la discussion peut notamment porter sur des solutions d’assurance de personnes, d’épargne et de préparation à la retraite. L’objectif est d’évaluer votre réalité avant de considérer des solutions adaptées.
Vos besoins peuvent évoluer avec votre vie : achat d’une propriété, arrivée d’un enfant, changement d’emploi, démarrage d’une entreprise, évolution de vos revenus ou préparation de la retraite. Une révision permet de vérifier si vos protections et vos stratégies correspondent toujours à votre situation actuelle.
Selon votre situation et vos besoins, l’analyse peut notamment toucher l’assurance vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves et certaines protections liées à l’hypothèque. Chaque protection répond à un risque différent; le rôle du conseiller est notamment de vous aider à comprendre les options pertinentes à votre situation.
Oui, une rencontre peut servir à faire le point sur les protections que vous détenez déjà et sur vos besoins actuels. Une protection mise en place il y a quelques années peut ne plus correspondre exactement à votre revenu, à vos responsabilités ou à vos projets d’aujourd’hui. Toute recommandation dépend toutefois de l’analyse de votre situation.
Oui, selon les produits et services pour lesquels le conseiller détient les autorisations requises. iA offre notamment différentes solutions d’épargne et de retraite ainsi que des régimes comme le REER, le CELI, le CELIAPP et le REEE. La solution appropriée dépend de vos objectifs, de votre horizon et de votre situation personnelle.
Ces régimes ont des objectifs et des règles différentes. Certains peuvent servir à préparer la retraite, d’autres à épargner avec davantage de flexibilité, à préparer l’achat d’une première propriété ou à contribuer aux études d’un enfant. Une discussion permet de mettre vos objectifs en contexte et de mieux comprendre les options qui peuvent s’appliquer à vous.
Non. La sécurité financière concerne aussi la protection du revenu, les responsabilités familiales, les projets à venir et l’épargne. Une démarche peut commencer simplement par un portrait de votre situation actuelle et une meilleure compréhension de vos priorités.
Une assurance collective peut représenter une partie importante de vos protections, mais elle ne permet pas à elle seule de déterminer si tous vos besoins personnels sont couverts. Le niveau de protection approprié dépend notamment de votre revenu, de vos engagements, de votre famille et des garanties déjà en place.
Pas nécessairement. Une première conversation peut servir à comprendre votre situation et à déterminer quelles informations seront réellement utiles pour aller plus loin. Si certains documents ou renseignements sont nécessaires à l’analyse, ils pourront être identifiés avec vous.
Commencez simplement par une discussion. Elle permettra de préciser vos objectifs, vos préoccupations et les sujets que vous souhaitez aborder. Vous pourrez ensuite déterminer avec Andy les prochaines étapes qui correspondent à votre situation.
Des solutions auprès de plusieurs partenaires assureurs.
Nous pouvons considérer différentes solutions offertes par plusieurs assureurs afin de trouver celles qui correspondent le mieux à votre situation, à vos besoins et à vos priorités.
Prêt à
travailler
ensemble?
Votre avenir mérite une stratégie à sa hauteur. Parlez-nous de vos besoins et de vos objectifs. Nous prendrons le temps de voir comment nous pouvons vous accompagner.
